こんにちは！shippoです。
楽天証券を使い始めたのは、新NISAが始まる前のこと。最初は大手証券、次にSBI、そして楽天へ——投資をしながらいくつか証券会社を乗り換えてきました（その辺の話はこちらの記事に詳しく書いています）。
今回は「なぜ最終的に楽天証券に落ち着いたか」を体験談として書いてみます。結論からいうと、楽天カードを持っているなら楽天証券が一番賢い選択だと今でも思っています。
- 楽天カードを持っていて楽天証券が気になっている方
- NISA口座の乗り換えを検討している方
- 楽天証券のメリット・デメリットを知りたい方
SBIから楽天証券にNISAを乗り換えた理由
- 楽天カードをもともと持っていた
- ポイントを一か所にまとめた方が効率がいい
- SPUが上がって楽天市場でもポイントが増える
- クレカ積立でポイントが貯まる
- 楽天ポイントで投資できる
- 楽天銀行マネーブリッジで普通預金の金利がアップ
- アプリがシンプルで使いやすい
もともと楽天ユーザーだった
もともと楽天カードは持っていました。楽天市場もよく使うし、ポイントも貯まるし——でも当時は証券口座とは別に考えていたんです。
ポイントはまとめた方が効率的
投資の勉強をしていくうちに、「楽天カードがあるなら、証券も楽天にまとめた方がいいんじゃ？」と気づいて。ポイントが分散するより楽天でまとめた方が効率がいいなと思ったのが、楽天証券に乗り換えた一番最初のきっかけでした。
SPUも上がって楽天一択に
SPUも上がって楽天市場でのお買い物ポイントも増えるし、「これはもう楽天一択だな」ってなりました。
乗り換え前に慎重に調べたこと
楽天証券に乗り換える前に、結構慎重に調べたんです。投資を始めたばかりの頃と違って、NISA口座を変えたら今まで購入したものはどうなるのか、どのタイミングで移すのがいいのか——そういうことをひとつひとつ確認してから決めました。
金融機関変更と勘定廃止の違い
特に気になったのが「金融機関変更」と「勘定廃止」の違い。これ、混同しやすいので整理しておきます。
| 金融機関変更 | 勘定廃止 | |
|---|---|---|
| 今の保有銘柄 | そのまま残る | 売却 or 課税口座へ |
| 非課税メリット | 継続 | 途中で終了の可能性あり |
| 新しい購入 | 新しい口座で行う | — |
私がやったのは金融機関変更の方。SBIで積み立てていたものはそのまま残って、今も着実に増えています。
手続き自体は思ったよりシンプルでした
乗り換えてわかった！楽天証券ならではのお得な仕組み
- 楽天カード積立で最大1%ポイントが貯まる
- 貯まったポイントで投資できる
- 楽天銀行マネーブリッジで普通預金の金利がアップ
楽天カードのクレカ積立でポイントが貯まる
普通預金の金利がほぼゼロの時代に、積立するだけでポイントが貯まるって、勉強すればするほど「これ地味にすごくない？」ってなりました。SBIの頃は月3,000円の積立からでしたが、楽天に乗り換えてからも少額でもポイントはちゃんと貯まります。クレカ積立の詳しい話はこちらに書いています。
ポイントをそのまま投資に使える
楽天ポイントをそのまま投資に使えるのも魅力のひとつ。現金じゃないのに投資できる、なんか得した気分になりますよね。
マネーブリッジで普通預金の金利アップ
マネーブリッジは楽天銀行と証券口座を連携するだけ。どうせ銀行に置いておくなら、少しでも金利が上がった方がいい。設定も簡単でした。
イベントが意外と楽しい！
楽天証券を選んでよかったと思うことのひとつが、勉強できる環境が充実していること。公式HPのコラムが初心者にもわかりやすくて、投資を始めたばかりの頃にずいぶんお世話になりました。
さらに楽天証券は定期的にリアルイベントを開催していて、私も横浜や東京に何度か足を運んでいます。
桐谷さん、川田裕美さん、ぺこぱも来てたよ！オンラインではカズレーザーさんも！
証券会社のイベントってお堅いイメージがあったけど、投資会社の方からボールペンやクリアファイル、お菓子までもらえたりして、意外と楽しめます。気づいたら家にイベント産のボールペンがたくさん増えていました。
桐谷さん、ステージ前にリュック背負ってうろついてた！思ったより小柄だったよ。ステージでもリュック姿で登場してて、いかにも桐谷さんらしかった♪
横浜の時は帰りに中華街に寄り道して。社会勉強もして、美味しいものも食べて、充実した一日でした。オンライン参加もできるので、遠方の方でも気軽に参加できますよ。
アプリが使いやすい
最初はよくわからないままいじっていましたが、すぐ慣れました。SBIは株用とかんたん積立用でアプリが別々だったようで、楽天証券はひとつのアプリでまとめて管理できるのがシンプルで使いやすいんです。
最近はiGrowという資産管理アプリも登場して、さらにシンプルで扱いやすくなりました。アプリがどんどん進化しているのも楽天証券を使い続けている理由のひとつです。
楽天銀行と連携しているので、入金の手間もなし。証券口座にわざわざ振り込まなくても自動で動いてくれるのが、じわじわ効いてくる便利さです。
まとめ
楽天カードを持っているなら、楽天証券との組み合わせが一番賢いと今でも思っています。ポイントが貯まる、使える、金利も上がる——楽天でまとめることで、あちこちでメリットが重なる感じです。
投資を始めてから、お金の勉強が意外と好きだってわかりました。お金が増えるだけじゃなくて、社会の仕組みがわかっていく感覚がある。なんかお得に生きてる気分です♪
楽天カードを持っていたおかげで、投資がこんなに続けられるとは思っていませんでした。楽天カード1枚で、投資がぐっと身近になった話でした。
